Fiscalité

La mission de l’ingénierie patrimoniale est d’apporter des conseils juridiques et fiscaux pour permettre aux entrepreneurs d’organiser leur patrimoine dans sa globalité. Les experts de la Banque Neuflize OBC livrent leur analyse, issue des relations d’exception qu’ils entretiennent avec les entrepreneurs.

[Infographie] « Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier » : diversifier pour durer

diversifier patrimoine

« Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier » : ce vieil adage s’applique aisément à la gestion de fortune, à une époque de volatilité des marchés boursiers et de faibles rendements taux bas sur les placements classiques. Si la concentration l’uniformité est un péché capital de la gestion de fortune, la diversification est l’une de ses vertus, permettant d’équilibrer le risque de son portefeuille son risque global et d’assurer une croissance pérenne de son patrimoine. En 2019, c’est ainsi la voie qu’ont privilégié les grandes fortunes. Au niveau mondial, 13% de leur portefeuille est dédié aux placements « alternatifs », soit 4 points de plus qu’en 2018. Private Equity, immobilier, art, actifs tangibles : quels sont les atouts des actifs de diversification ? Quels sont les biais à éviter pour une diversification réussie ? Décryptage.

Lire l'article

Par paresse ou par orgueil, certains n’anticipent pas leur succession

L’anticipation d’une succession constitue une étape clé d’une bonne gestion patrimoniale. Cependant, par paresse, ou parfois par impossibilité d’envisager l’avenir, on ne s’y prépare pas toujours suffisamment. Cela peut avoir des conséquences néfastes sur les liens familiaux (conflits répétés, liens distendus voire rompus…), mais aussi en dehors du cercle familial, lorsque le défunt était à la tête d’une entreprise.

Lire l'article

[Entretien] Agnès Touraine : « Ouvrir enfin un débat sur la notion d’entreprise.»

Le 2 mai dernier, le projet de loi Plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises (PACTE) a été présenté par Bruno Le Maire. Il s’appuie notamment sur un rapport signé Stanislas Guerini, député LREM de Paris et Agnès Touraine, présidente de l’IFA (Institut français des administrateurs). Agnès Touraine fait le point sur les avancées attendues.

Lire l'article
Voir plus d'articles